巴別塔

基金遇清算 該怎麼辦？‧聯合理財網 2008/11/01 【聯合晚報╱記者曾桂香╱台北報導】 台股從5月高峰下跌，投資人慘兮兮，以9月規模來看，100多檔的台股基金，如果沒有修改契約，可能有20多檔因此有被清算解散的危險，國際金融情勢仍然嚴峻，錢媽媽手上有投資好多年的4、5檔台股基金，已經有一檔外資血統的台股基金遭強制清算，先不管其他台股基金目前的績效，錢媽媽經過這次經驗，想要先好好了解一下基金投資最基本的風險，就是「基金清算」。 計算淨值→強制投資人贖回 錢媽媽手上一檔德盛安聯的中小動態平衡基金，約在4年前買進，當時是用10元的原始發行價位去買，10月3日開始凍結清算後，10月下旬錢媽媽到指定銀行帳戶去看，還好錢媽媽扣除掉管理費，這一筆單筆的基金投資經過4年，雖然沒有幫錢媽媽賺到錢，但至少本錢都還在。比起很多人基金投資多年，結果是以10元以下淨值強制清算贖回，本錢都沒了，錢媽媽覺得自己還算「幸運」。 清算標準→連30日規模低於2億 因為有一檔投資多年的台股基金被清算，強制贖回，錢媽媽開始回頭整理自己多年來的台股基金投資，做了一下功課，原來自己4年前買進的這檔德盛安聯中小動態平衡基金，在10月3日當天，已經連續30日平均淨資產價值變成1億9820萬3637元，低於新台幣2億元，所以遭強制清算。 平日家庭、辦公室兩頭忙碌，錢媽媽日子過得很充實，卻有時會忘了關心自己投資股票基金的細節；錢媽媽此時翻閱一下這檔德盛安聯中小動態平衡基金的信託契約內容規定，「本基金淨資產價值最近三十個營業日平均值低於新台幣貳億元時，經理公司應即通知全體受益人、保管機構及金管會終止本契約，因此德盛安聯中小動態平衡基金已於10月3日達清算標準，報請主管機關核准後進行清算作業。」 辦理贖回→傳真上網攏也通 依法令規定，如果一檔基金低於3億元新台幣的規模，發行的投信公司就必須要先公告，讓受益人先有心理準備，原來錢媽媽因為工作實在太忙，沒能提前因應，幸運的是，錢媽媽4年前購買基金時，就設定以傳真方式回傳投信公司，贖回基金的現金就可匯回指定帳戶，這次拿回清算的基金資金，還蠻順利的。 錢媽媽手上還有4檔台股基金，這次經驗後，她知道除了傳真方式，還有到各投信公司網站設定方式，利用上網就可完成受益人贖回基金的流程。

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